Innehåll

• Steg
• Del 1 av 2: Att lägga grunden
• Del 2 av 2: Beräkna din årliga inkomst
• Tips
• Varningar

Beräkningen av de årliga investeringsinkomsterna görs med ett syfte: att ta reda på den ackumulerade avkastningen som intjänats under perioden för paketinvesteringar av värdepapper. Även om de olika formlerna som används för att beräkna de årliga investeringsinkomsterna kan verka skrämmande, är det faktiskt ganska enkelt för dig att beräkna det när du väl har lärt dig några grundläggande begrepp.

Steg

Del 1 av 2: Att lägga grunden

1. 1 Bekanta dig med nyckelbegreppen. När du tittar på årliga investeringsavkastningar kommer du upprepade gånger att stöta på flera viktiga termer att känna till. De beskrivs nedan:
   • Årlig avkastning: Den totala avkastningen på investeringen för ett kalenderår, inklusive utdelningar, räntor och intjänade vinster.
   • Årlig inkomst: Den årliga avkastning som erhålls genom behandling av data för perioder som varade mindre än eller mer än ett kalenderår.
   • Genomsnittlig inkomst: Den genomsnittliga inkomsten som tjänats över en tidsperiod, erhållen genom att beräkna den totala inkomsten som tjänats över en längre period och fördela den jämnt över (kortare) perioder.
   • Upplupen inkomst: inkomst som inkluderar ränteinvesteringar, utdelningar och intjänade vinster.
   • Period: En viss tidsperiod - den dag, månad, kvartal eller år som den mottagna inkomsten mäts.
   • Återkommande inkomst: Den totala avkastningen på en investering som mäts över en viss tidsperiod.
2. 2 Lär känna principen för beräkning av räntesats. Sammansatt ränta är en ökning av den vinst du redan har. Ju längre ränta som samlas på dina insättningar desto snabbare växer de och du kommer att få stora avkastningar på årsbasis. (Tänk dig en snöboll som rullar nerför en kulle som växer i storlek när hastigheten ökar.)
   • Tänk att du under det första året investerade $ 100 och tjänade 100%, det vill säga att du i slutet av det första året har $ 200. Om du under det andra året bara får 10% av vinsten, kommer det i slutet av det andra året att läggas till ytterligare 20 till dina 200 dollar.
   • Men om du föreställer dig att du under det första året bara tjänat 50%, så kommer du i början av det andra året att ha $ 150. Samma vinst på 10% under det andra året ger dig inte $ 20, utan $ 15.Det är hela 33% mindre än de $ 20 du fick i det första exemplet.
   • Som ett ytterligare exempel, låt oss säga att under det första året förlorade du 50% och du har $ 50 kvar. Då måste du göra en vinst på 100% bara för att återställa det ursprungliga beloppet (100% av $ 50 = $ 50 och 50 + 50 = $ 100).
   • Vinstens storlek och tidpunkten för mottagandet spelar en stor roll för att beräkna den intjänade inkomsten och studera deras inverkan på inkomster på årsbasis. Det vill säga att inkomst på årsbasis inte kan betraktas som en tillförlitlig indikator på mottagna inkomster eller förluster. Årliga intäkter är dock användbara när man jämför olika typer av investeringar.
3. 3 Använd den tidsvägda avkastningen för att beräkna din avkastning justerad för återinvestering. Till exempel, för att ta reda på det aritmetiska genomsnittet av daglig nederbörd eller viktminskning under flera månader, kan du använda det aritmetiska genomsnittet. Du kanske har lärt dig den här metoden i skolan. Det aritmetiska medelvärdet kommer dock inte att hjälpa dig att förklara återkommande inkomsters inverkan på andra typer av inkomster eller på tidpunkten för mottagandet. För att ta reda på det kan vi använda tidsvägda geometriska avkastningar. (Oroa dig inte, vi lär dig hur du använder den här formeln!)
   • Du kommer inte att kunna använda det aritmetiska medelvärdet här, eftersom alla periodiska inkomster är beroende av varandra.
   • Tänk dig till exempel att du vill beräkna den genomsnittliga inkomsten på $ 100 under två år. Under det första året tjänade du $ 100, det vill säga vid slutet av det första året har du $ 200 (100% av 100 = 100). Du förlorade 50% under det andra året - det vill säga i slutet av det andra året har du $ 100 (50% av 200 = 100). Detta är samma nummer som du började med i början av det första året.
   • Vid beräkning av det aritmetiska medelvärdet skulle du lägga till både inkomster och dela dem med antalet perioder, det vill säga två år. Som ett resultat skulle du upptäcka att din genomsnittliga inkomst var 25% per år. Men när du jämför de två inkomsterna kan du se att du faktiskt inte har tjänat något. Åren har ömsesidigt balanserat varandra.
4. 4 Beräkna din totala inkomst. Först bör du beräkna din totala inkomst under hela den övervägda tiden. För tydlighetens skull använder vi ett exempel där det inte fanns några transaktioner i form av insättningar eller uttag från kontot. För att beräkna din totala inkomst behöver du två siffror: start- och slutvärdet för din portfölj.
   • Subtrahera den initiala kostnaden från den slutliga kostnaden.
   • Dela det resulterande talet med startkostnaden. Det resulterande antalet kommer att betraktas som vinst.
   • Om du drabbades av förluster under den aktuella perioden drar du av saldot i slutet av perioden från det ursprungliga saldot. Dela sedan det resulterande talet med det ursprungliga saldot, så hamnar du med ett negativt värde. (Det sista steget krävs för att inte lägga till ett negativt tal i svaret).
   • Subtrahera först och dela sedan. Då får du den totala vinstprocenten.
5. 5 Lär dig att använda Excel -formler för sådana beräkningar. Formeln för att beräkna den totala inkomstkvoten = (värdepappersportföljens slutvärde - värdepappersportföljens initialvärde) / värdepappersportföljens initialvärde. Formeln för beräkning av upplupen inkomstkvot = grad ((1 + total inkomstkvot), (1 / år)) - 1.
   • Till exempel, om portföljens initialvärde var $ 1000 och slutvärdet sju år senare var $ 2.500, skulle beräkningen se ut så här:
     • Total inkomstkvot = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Upplupen inkomstkvot = grad ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13,98%.

Del 2 av 2: Beräkna din årliga inkomst

1. 1 Beräkna din årliga inkomst. Efter att ha beräknat den totala inkomsten (se ovan), sätt in resultatet i denna ekvation: Årlig inkomst = (1+ inkomst) -1 Efter att ha löst denna ekvation får du ett tal som motsvarar din årsinkomst för hela tidsperioden.
   • Talet "1" i exponenten (ett litet antal utanför parenteserna) betecknar den enhet vi mäter, det vill säga 1 år. Om du vill ha ett mer exakt svar kan du använda 365 för att ta reda på din dagliga inkomst.
   • "K" står för antalet perioder vi mäter. Således, om du beräknar din inkomst i 7 år, bör du ange siffran “7” istället för “K”.
   • Anta till exempel att dina värdepapper har ökat i värde mellan $ 1000 och $ 2500 under en sjuårsperiod.
   • Beräkna först din totala inkomst: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (inkomst från 150%).
   • Beräkna sedan din årliga inkomst: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% årsinkomst. Det är allt!
   • Använd den vanliga ordningen för att lösa matematiska problem: följ först stegen inom parentes, arbeta sedan med exponenten, sedan subtrahera.
2. 2 Beräkna din halvårsinkomst. Låt oss nu säga att du vill beräkna halvårsinkomst (inkomst två gånger om året, var sjätte månad) under en sjuårsperiod. Beräkningsformeln är densamma; du behöver bara ändra antalet mätperioder. Som ett resultat får du en halvårsinkomst.
   • I det här fallet kommer du att ha 14 halvårsperioder - två om året i sju år.
   • Beräkna först din totala inkomst (2500-1000) / 1000 = 1,50 (inkomst från 150%).
   • Beräkna sedan din årliga avkastning: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Du kan konvertera den till årsinkomst genom att helt enkelt multiplicera den med 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Beräkna årsekvivalenten. Du kan också beräkna årsekvivalenten över kortare perioder. Anta till exempel att du bara har en halvårsinkomst och vill veta den årliga motsvarigheten. Vi påminner dig om att beräkningsformeln är densamma.
   • På sex månader har värdet på dina värdepapper ökat från $ 1000 till $ 1050.
   • Börja med att beräkna din totala inkomst: (1050-1000) /1000=.05 (5% inkomst i sex månader).
   • Om du vill veta hur den årliga ekvivalenten skulle se ut (förutsatt att avkastningen och periodiseringen förblir densamma) bör du följa dessa steg: (1 + .05) -1 = 10,25% årlig avkastning.
   • Oavsett periodens längd kan du alltid översätta ditt resultat till årsinkomst om du följer ovanstående formel.

Tips

• Det är viktigt att förstå och kunna beräkna den årliga avkastningen på värdepapper, eftersom du kommer att använda din årliga inkomst för att jämföra med andra investerare, samt att jämföra deras resultatindikatorer. Således kommer du att bli bekant med de möjliga valutariskerna, och, ännu viktigare, du kommer att kunna identifiera svagheterna i dina investeringsstrategier.
• Öva på att göra dessa beräkningar så att du enkelt kan lösa sådana ekvationer. Med övning kommer du att kunna göra dessa beräkningar snabbt och enkelt.
• Paradoxen, som nämndes i början av denna artikel, ligger i erkännandet av det faktum att resultatet av en investering i regel bedöms utifrån resultaten av andra bidrag. Med andra ord är en liten skada som orsakas av prissteg på marknaden bättre än en liten men riskabel vinst. Allt är relativt.

Varningar

• Var noga med att utföra räkneoperationer i exakt ordning, annars får du fel resultat. Därför är det bättre att dubbelkolla ditt arbete efter att du utfört dessa operationer.